据BI报道，机器人顾问正在赢得较年轻投资者的注意，而且终有一天会成为一个万亿美元规模的行业。即便是华尔街银行业愿意承认这一点。
3日，花旗集团发布一项报告，题为《机器的崛起：零售革命》。
该报告指出，在从2012年到2014年年底的短短两年内，机器人顾问已经将自己的资产规模从“身无分文”变成140亿美元，并且还有继续壮大的趋势。根据报告中的推测数据，在未来10年内，机器人顾问管理下的资产规模将以越来越快的速度扩充，至5万亿美元。
目前，包括嘉信理财和贝莱德(Black Rock)在内的一些大企业玩家，已经注意到机器人顾问的增长潜力。今年早些时候，嘉信理财发布了属于自己的在线理财管理工具。贝莱德则选择通过购买而非自创来进军机器人顾问业务。上个月，该集团宣布将收购理财初创公司FutureAdvisor，凸显了机器人理财顾问行业的发展。业内人士认为，科技将迅速重塑金融理财市场的格局。
Future Advisor是一家总部位于旧金山，由两位前微软工程师创立的高科技公司。该公司为负担不起、或不愿直接面对面接触传统经纪人的投资者，提供资产分配建议。近年来，通过计算机运算，结合客户的投资目标，收入和纳税情况，为客户打造专业、理性的投资组合，将人为干涉因素降至最低的“机器人理财顾问”，在美国资产管理领域已经越来越受欢迎。
花旗指出，随着机器人顾问越来越受投资者关注，美国的LPL Financial Holdings和RCS资本公司正面临最大的竞争风险，而欧洲Hargreaves Lansdowne和St.James Place的日子也会越来越不好过。
花旗的报告表示，“我们认为，受累于机器人顾问的异军突起，整个理财行业的顾问费用将面临下行压力。其中LPLA和RCAP的营收和利润都会受到冲击。”
也提供理财顾问服务的大银行，将不得不密切关注“鬼鬼祟祟”且规模较小的竞争对手。随着理财行业越来越转向数字化，大型银行要想保住数万亿美元的业务，就必须时刻保持警惕。
令传统玩家欣慰的是，花旗的报告包含的不完全是坏消息。
报告称，“我们认为，仍然有需要面对面服务的领域。对于那些较高价值的资产投资组合来说，客户需要的仍是可直接交流的高质建议。”(米娜)
